Фонд перспективных облигаций Сбербанк

Сбербанк Управление Активами выступает основателем сферы управления активами России и на сегодня является крупнейшей, успешной и надежной компанией. ПИФ Перспективные Облигации в Сбербанк дает возможность выгодно вложить средства для получения от них дохода.

фонд преспективных облигаций
Этот ПИФ входит в группу инвестиций со средним уровнем иска

Фонд перспективных облигаций Сбербанк

преимущества фонда преспективных облигаций
Основные характеристики и преимущества

Инвестирование в ПИФы рассчитано на лиц, которые не готовы сами стать участником фондового рынка и управлять своими ресурсами. Клиенту необходимо выбрать направление или несколько ПИФов, в которые произвести вложение определенной величины. При управлении активами ключевое значение имеет состав портфеля.  Управляющие менеджеры при этом руководствуются данными аналитики, изучением основных тенденций и собственным опытом.

Также читайте на нашем сайте статью про Пифы Сбербанка – телекоммуникации и технологии.

Управление средствами доверяется профессионалам компании Сбербанк, которые обладают должным профессионализмом и готовы принимать ответственные решения. Портфельный менеджер избирает стратегию на основе статистических и аналитических данных, на основе чего происходит управление. Кроме этого, вкладчик получает такие преимущества:

  1. Прозрачность деятельности фонда.
  2. Возможность получения актуальных и достоверных данных в конкретный период времени.
  3. Возможность осуществлять контроль за своими вложениями с любого устройства и при физическом нахождении в любой части страны и за ее пределами.
  4. Доступность. Любой гражданин вправе стать участником программы и приобрести пай.
Динамика стоимости паев
Динамика стоимости паев и СЧА

Сегодня Сбербанк предлагает несколько направлений в области управления паями, которые отличаются по составу портфеля и стратегии управления:

  • ЗПИФ недвижимости;
  • ОПИФ акций;
  • ОПИФ облигаций;
  • ОПИФ смешанных инвестиций;
  • ОПИФ фондов.

Доходность и условия ПИФ Перспективные Облигации

Краткая информация по ОПИФу
Краткая информация по фонду Перспективные Облигации

Фонд нацелен на получение дохода за счет вложений в облигации отечественных эмитентов, отличающихся высоким уровнем прибыльности. При этом предпочтение отдается второму и третьему эшелонам. Но при выборе упор делается на тенденции роста стоимости в долгосрочном периоде. Также значение имеет уровень надежности (он должен быть приемлемым).  Сегодня фонд вошел в тройку самых прибыльных в пересчете за 3 года. Фонд Перспективных облигаций признан первым среди ПИФов Сбербанка по объему привлеченных средств и доходности. Инвестирование в фонд дает возможность заработать на стоимости облигаций и начислений процентов (купонный доход).

Среди остальных преимуществ ОПИФа следует отметить:

  1. минимальные вложения;
  2. возможность пополнения в любое время;
  3. использовать в качестве копилки;
  4. средний уровень риска;
  5. получаемый доход превышает уровень инфляции и процентные ставки по рублевым вкладам.
Про ПИФ Сбербанка биотехнологии можно узнать подробнее на нашем сайте. 

Структура фонда (данные указаны в % по состоянию на 31.07.2018г.):

  • Финансы – 24,7;
  • Государственные обл. – 12,8;
  • Нефть и газ – 12,0;
  • Недвижимость – 11,7;
  • Машиностроение – 10,5;
  • Транспорт – 9,2;
  • Потребительский сектор – 5,0;
  • Телекоммуникации – 4,6;
  • Химическая промышленность – 4,3;
  • Металлургия – 3,2;
  • Субфедеральные обл. – 1,2;
  • Денежные средства – 0,4;
  • Прочее – 0,4.
структура фонда
Структура портфеля бумаг в разрезе отраслей

На сегодняшний день в инвестиционном портфеле фонда занимают акции следующих компаний (данные в %):

  • ОФЗ – 10,1;
  • Роснефть – 5,0;
  • Domodedovo Fuel Facilities LLC – 4,4;
  • Группа ЛСР – 3,9;
  • КТЖ Финанс – 3,5;
  • Газпромбанк – 3,4;
  • Банк ВБРР – 3,1;
  • Уралкалий – 2,9;
  • Кредит Европа Банк – 2,6;
  • Россельхозбанк – 2,5.
какие предприятия входят в портфель
Топ-10 предприятий, входящих в состав ПИФа

На 10 августа 2018 г. стоимость пая составила 3733 руб. За 3 последних года доходность выросла на 35%.

Исходя из последних изменений условий инвестирования, стать пайщиком имеет право практически любой клиент. Условия стали более лояльными:

  • Первоначальный минимальный взнос – 1 тыс. руб. (при покупке дистанционно через Личный кабинет или мобильное приложение) и 15 тыс. руб. (при покупке в офисе банка или УК).
  • Возможность постепенных систематических вложений: от 1,0 тыс. руб.

Предусмотрены комиссии при приобретении и погашении паев:

  • Надбавка – 1% (при покупке до 3 млн. руб.) и 0,5% – свыше этой суммы.
  • Скидка при погашении – 2% (период владения 180 дней), 1% (до 732 дней).
  • При владении на большем сроке комиссия при погашении отсутствует.
ОПИФ относится к среднерисковым
ПИФ Перспективные облигации относится к фондам среднего риска

Надбавка подразумевает определенную комиссию. Получить минимальный размер можно при покупке паев на сумму от 3 млн. рублей. Скидки предполагают взимание части суммы при погашении (закрытии) пая. Наибольший размер скидки (2%) рассчитан на краткие периоды (до полугода). Чтобы не выплачивать комиссию, можно погасить пай по прохождении двух лет. В этом случае она не начисляется. Это еще один плюс в пользу осуществления долгосрочных вкладов.

Если вкладчик владел паями больше 3-х лет, и смог продать их по стоимости выше закупочной, то он не будет платить подоходный налог с полученной прибыли.

Как приобрести пай Перспективных облигаций?

как стать пайщиком пиф
Условия приобретения паев

Чтобы приобрести пай в Фонде Перспективных облигаций Сбербанка, нужно посетить одно из отделений, которое осуществляет данную деятельность. Заранее стоит посмотреть список офисов на сайте банка. Процедура покупки имеет такой вид:

  1. Проконсультироваться со специалистом, ему необходимо выяснить ожидания вкладчика от фонда.
  2. Подобрать портфель. Иногда, чтобы сбалансировать риски, специалист рекомендует совместно с облигациями данного фонда добирать акции иных ПИФов.
  3. Заполнение заявки на открытие счета. Он необходим для перечисления средств клиента (дополнительных вложений) и для начисления доходов от управления портфелем. Для этого необходим паспорт, данные из которого вносятся в анкету.
  4. Заполнение заявки на покупку паев. В ней отмечено, какие именно продукты выбрал вкладчик. Стоит внимательно изучать информацию, чтобы приобрести именно то, что более подходит.
  5. Оплата. Вкладчик может внести деньги на счет ПИФ через операционную кассу (наличными), перевести со своей карты на указанные реквизиты или открыть счет для данных целей, с которого по мере надобности осуществлять переводы для дополнения вклада. На банковские операции со счетов Сбербанка на счета ПИФов комиссия не предусмотрена.
кому подходит такая инвестиция
Кто может стать реальным инвестором

Чтобы принять решение относительно такого варианта вложений, можно проконсультироваться с сотрудниками и профессиональными менеджерами. Для этого можно обратиться за помощью в Сбербанк – номер горячей линии (8800 100 31 11), или по телефону Сбербанка бесплатному (8800 555 55 50) или непосредственно в отделение. Также на сайте Сбербанк Управления Активами и самого банка можно просмотреть детальную информацию о фонде, стоимости паев на сегодня, историю динамики, доходность и другую важную информацию. Например, можно запросить отчеты за неделю, год, квартал.  Доступны пользователям и обзоры, графики по изменению доходности, ряд документов фонда, которые определяют порядок начисления стоимости и политику осуществления прав голоса по акциям.

Заключение

Доходность фонда за последние 3 года свидетельствуют о том, что приобретение его паев являются удачной альтернативой открытию рублевого депозита или сберегательного счета. Инвестиционная программа рассчитана на вкладчиков, желающих получить доход на перспективу при среднем уровне риска.

НАПИСАТЬ КОММЕНТАРИЙ

5 КОММЕНТАРИЕВ
  1. Не согласен с комментами, что все так заманчиво и красиво – купил паи и жди прибыли. Большинство пайщиков не догадываются, что после продажи паев их ждет оплата налогов. И в некоторых случаях при видимом доходе можно остаться ни с чем. Все нужно просчитывать. И время покупки, и время продажи.

  2. В экономически развитых странах уже давно покупка паев в инвестиционных фондах стала вполне обыденной вещью. Там принято считать такой вариант эффективным в плане увеличения своего дохода. Я стал понемногу интересоваться ПИФами, поскольку вижу в этом перспективу. Сейчас Сбербанк предлагает много интересных вариантов, среди которых Рискованные облигации, Илья муромец. Считаю, что для уменьшения рисков в инвестиционном портфеле должны быть паи различных фондов – с минимальной и с высокой долей риска, и, следовательно, с разным уровнем дохода.

  3. Покупка пая в ПИФах, как не заманчивы перспективы обещанного дохода, всегда являются рисковым мероприятием. И к этому надо быть готовым. Это не значит, что подобное вложение обязательно закончиться провально. Нет. Просто доходность по паям, особенно в ПИФе Рискованные облигации (уже название говорит о многом)сопряжено с определенной долей риска. Но сейчас эти облигации приносят доход намного выше, чем в обыкновенных вкладах.

  4. ПИФы – это не депозиты. Надеяться на то, что они гарантировано принесут высокий доход без особого риска, – наивно. ПИФЫ, особенно Рисковые облигации (в самом названии уже виден уровень риска), действительно, дают высокий уровень роста – до 30%. Это намного больше чем при обыкновенных депозитах. Но при депозитах никакого риска нет: проценты зафиксированы и они полностью будут выплачены. А вот с ПИФами такой радужной картины может и не быть.Если будет рост облигаций, то будет высокий доход, если нет- возможны финансовые потери.

  5. Прочитала статью, всё так заманчиво и красиво, что аж страшно. В общем, конечно это отличная возможность стать не просто участником фондового рынка, а в очень комфортной ситуации. Получается, что вся работа делается за клиента, за вкладчика – выбираются сферы и компании для вложения денег, определяется доля каждой в пакете. Владельцу пая остается только получать финансовую отчетность и ждать прибыль.