Любой предприниматель или владелец бизнеса всегда стремится к тому, чтобы увеличить свой капитал. С этой целью многие идут стандартным путем – размещают вклады в банке под невысокие, но стабильные проценты, или оформляют депозиты. И лишь редкое количество бизнесменов, привыкших рисковать, выбирают другой вариант обогащения, более распространенный в развитых странах. Это инвестирование в ценные бумаги и приобщение к фондовому рынку. Тому, кто нацелился таким способом получать прибыль самостоятельно, придется посвящать этому практически все время, поскольку без этого эффективность будет низкой, а риск потерь будет расти с каждым разом. Эта работа требует профессиональных навыков, опыта и знаний фондового рынка.
Преимущества программы
Сбербанк «Доверительное управление» — комплекс услуг, направленных на сохранение и приумножение капиталов клиентов банка. Согласно программе предусматривается передача активов клиента без смены собственника во временное распоряжение персонального управляющего. При заключении договора на обслуживание рассматриваются вопросы комиссионных выплат и вознаграждений управляющему.
К преимуществам услуги можно отнести следующее:
- банк с 1996 года успешно занимается ведением средств своих клиентов и имеет значительный авторитет среди эмитентов;
- портфельные управляющие АО признаны самыми профессиональными и опытными на российском фондовом рынке;
- аналитики банка проводят тщательный анализ ценных бумаг, котирующихся на рынке;
- налаженный за многие годы инвестиционный процесс позволяет качественно управлять средствами клиента;
- каждый клиент получает индивидуальный подход в формировании инвестиционного портфеля;
- персональный менеджер предоставляет подробный отчет о состоянии инвестиций, котировках и их движении;
- предоставление доступа к крупномасштабным проектам и широкие возможности для использования активов;
- потенциальная возможность получения высокого дохода.
Перечень стратегий управления активами для малого бизнеса
- Долгосрочный прирост капитала (акции)
Предложение рассчитано на бизнесменов, готовых к высокому уровню риска. Оно рассчитано на срок от 1 года. По этой стратегии инвестиционный портфель имеет высокий уровень диверсификации и формируется из акций эмитентов РФ, имеющий высокую ликвидность и потенциал.
- Акции компаний малой и средней капитализации
Предложение предназначается для бизнесменов, толерантных к высоким рискам и рассчитано на срок не менее 3 лет. Инвестиционный портфель формируется из акций зарубежных и российских компаний малой и средней капитализации, имеющих высокий темп роста курсовой стоимости.
- Активное управление
Предназначается для инвесторов, не готовых к высокому уровню рисков, но предпочитающих получить большую прибыль, чем при приобретении облигаций. Стратегия предусмотрена на срок от 1 года. Инвестиции вкладываются в акции российских компаний с целью получения доходности выше индекса РТС. Особенностью программы является распределение активов между денежными средствами и акциями. При этом акции для портфеля выбираются таким образом, чтобы снизить его волатильность.
- Облигационный доход – Рублевые облигации
Стратегия предназначена для клиентов с консервативным подходом к инвестированию (срок от 1 года). Активы вкладываются в государственные и корпоративные облигации с доходностью выше депозитных ставок.
Дебетовая карта Tinkoff Black от Тинькофф Банка (до 6% на остаток) с безопасной доставкой карты
- Облигационный доход – Еврооблигации
Рассчитано на квалифицированных и опытных инвесторов, желающих размещать средства на валютные активы. Позволяет получить прибыль выше возможной инфляции и депозитных ставок в валюте. Стратегия предусмотрена на срок больше 1 года.
- Сбалансированный доход
Цель стратегии – получение дохода, сбалансированного благодаря одновременному распределению активов на облигациях и акциях. Клиент получает больше, чем заработок при облигациях, но он меньше подвержен рискам рынка ценных бумаг.
- Защита капитала
Стратегия заключается в размещении активов в специальный депозит Сбербанка и рассчитана сроком от 2 лет. Доходность определяется из суммы первоначального взноса, процентной фиксированной ставки и дополнительного заработка, привязанного к базовому активу, выбранного самим клиентом.
Суммы инвестирования
Доверительное управление Сбербанка возможно с минимальной суммой инвестирования – 7 млн руб., а по программе «Защита капитала» — не менее – 3 млн руб. Максимальные суммы зависят от желания самого инвестора.
Риски, ошибки и проблемы
Несмотря на свою привлекательность, инвестиции в фондовый рынок имеют определенные риски. И это всегда надо учитывать. Всегда имеется вероятность финансовых потерь в желании получить прибыль, значительно превышающей процентные ставки депозитов. Банк, предоставляющий услугу, не будет гарантировать определенный уровень доходности при размещении активов, переданных ему в правление. Не стоит забывать, что все риски, связанные с рынком ценных бумаг ложатся на клиента. И в случае непредвиденного развития ситуации, связанной с падением котировок или других нежелательных моментов, возможен отрицательный эффект инвестирования.
Анализ доверительного управления Сбербанка показывает, что клиент-инвестор может получить в некоторых ситуациях 300% годовых, а в некоторых – потерять значительные суммы. Если у клиента нет желания рисковать и отслеживать всю динамику инвестиционных процессов, то ему следует обратить внимание на депозиты.
Заключение
Стать активным участником фондового рынка и вложить собственные средства в акции или паи – такая возможность есть у каждого бизнесмена. Он может переложить все заботы по созданию и развитию своего инвестиционного портфеля на профессиональных менеджеров Сбербанка, заключив договор на доверительное управление. Специалисты помогут выбрать нужную стратегию и учтут все возможные риски.
Советую воспользоваться приложением Сбербанк Инвестор для начинающих инвесторов чтобы попробовать свои силы. Для таких клиентов предусмотрена демо-версия бесплатная. Если все будет понятно то можно начинать помощь профессионалов там тоже предусмотрена.
Суть доверительного управления активами малого бизнеса в том, что вся ответственность перекладывается на профессионалов. Если хочется иметь доход и для этого у бинесменов есть много вариантов — от облигаций до акций, то лучше заранее рассчитать все возможные риски. Но человеку, не являющемуся профессиональным инвестором, это достаточно трудно.
Я тоже хотел сначала купить пай в ПИФе, но после определенных раздумий и выводов остановился на доверительном управлении активами. Все-таки стоит доверять профессионалам, если сам в этом ничего не смыслишь, а получить доход хочется.
Давно раздумывал о размещении денег в доверительное управление. Но по опыту знаю, что многие проекты достаточно рисковые. Выбрал для себя более приемлемый вариант — Еврооблигации. Доход по этой программе намного выше чем при валютном депозите и не с таким высоким уровнем риска как в рублевых предложениях.
Но доверительное управление дает большие возможности для быстрого увеличение капитала. В короткие сроки — 2-3 года возможно существенно нарастить свои сбережения. Такие проценты не дает ни один другой вид вложения денежных средств.