Использование чековых книжек при проведении расчетных операций осталось в прошлом. У ИП и ООО появился более удобный платежный инструмент – бизнес-карта Сбербанка. Банк эмитирует ее в двух экземплярах – MasterCard Bussiness и Visa Bussiness.
Этот современный платежный инструмент позволяет быстро и удобно производить различные расчеты
Содержание:
Дебетовая бизнес карта Сбербанк – особенности
Карточка предназначена для оплаты любых расходов в бизнесе:
- авиа и ж/д билетов для командировок,
- бронирование мест в гостиницах,
- закупка канцтоваров,
- на заправках АЗС,
- для любых хозяйственных и представительских нужд компании.
Достоинства пластика заключаются в удобстве его использования:
- Карта является именной, оформляется руководителем на конкретного сотрудника.
- Пластик привязывается к р/с компании.
- Моментальное пополнение и снятие средств через банкомат.
- С его помощью предприниматель может совершать закупки, оплачивать их в режиме 24/7 без оформления платежных документов или выдачи сотрудникам наличных под отчет. Платежи проводятся без участия бухгалтерии. В отличие от безналичных платежей, расчеты с контрагентами по карточке проводятся бесплатно.
- Если прежде по платежным поручениям взималась комиссия, то по бизнес-картам Сбербанка комиссионный сбор не придется оплачивать, что существенно экономит деньги.
- Подключение услуги СМС-информирования позволяет отслеживать все операции по карточке и контролировать их. Сведения поступают в течение 20 мин.
- Управлять удобно через Сбербанк Бизнес Онлайн. В сервисе предусмотрен выпуск, перевыпуск новых карточек. Здесь же можно формировать отчеты по транзакциям, а также установить необходимые лимиты по пластикам, чтобы избежать неконтролируемых расходов. Размеры лимитов можно изменять в зависимости от насущных потребностей. Все это можно сделать без посещения офиса, где открыт р/с ИП или юридического лица.
- Карту можно подключить к Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay.
- Ее можно использовать для покупок в интернете.
- Она удобна в загранкомандировках для снятия наличных и оплаты товаров, услуг в любой валюте.
- При оплате карточкой в командировках сотрудникам не нужно предоставлять авансовые отчеты в бухгалтерию о тратах.
Карточный продукт имеет ограничения по функционалу:
- Перевод средств с бизнес-карты на личную не осуществляется.
- Нельзя перевести деньги с личной карточки на бизнес-карточку по телефонному или карточному номеру.
- Карточка не применяется в качестве зарплатной.
Цель этих ограничений – проконтролировать расход средств с расчетного счета предприятия.
Тарифы
Доступная ценовая политика рассчитана на небольших предпринимателей
Условия и тарифы следующие:
- суточный лимит по снятию наличных – 170 тыс. руб.;
- месячный лимит по выдаче наличных — 5 млн. руб.;
- пополнение баланса без ограничений (0,3% комиссии от внесенной суммы);
- комиссия при снятии денег — 1,4% от суммы;
- обналичивание в чужих банковских учреждениях — 3%;
- услуга СМС-информирования – 60 руб./мес.
Как оформить и активировать
Оформление карточки возможно двумя способами — в банковском отделении, где открыт р/с. или дистанционно через Сбербанк Бизнес Онлайн.
В заявлении на выпуск указывается наименование предприятия, номер счета, к которому будет прикреплен пластик, выбрать платежную систему. Отдельно заполняются сведения ФИО, личные данные, должность работника, на которого выпускается пластик. Важным моментов является установление индивидуального лимита. Банком предусмотрено 3 вида лимита:
- общий на месяц,
- на обналичивание в сутки,
- на безналичные расчеты в сутки.
Через несколько дней карточка будет выпущена. Если она заказывалась дистанционно, то ее статус можно проверить в Сбербанк Бизнес Онлайн. Доставка пластика получателю на дом или в офис не предусмотрена. Карточка и ПИН-конверт выдаются клиенту по месту обслуживания, в отделении. Активируется пластик в отделении с привлечением операциониста или самостоятельно через банкомат.
Переводы по бизнес-картам
Мгновенные переводы – одна из самых востребованных опций дебетовых карточек. С ноября 2019 года Сбербанк запускает подобный функционал и для бизнес-карт. Раньше, чтобы совершить поставщику оплату за услуги и товар, предприниматели вынуждены были тратить собственное время на оформление платежного поручения. А для пополнения расчетного счета нужно было обращаться в банковское отделение или снимать через платежный терминал с карточного счета наличные.
Теперь переводы между бизнес-картами стаи такими же доступными, как и аналогичные транзакции между обыкновенными дебетовыми карточками частных лиц. Перечисление и зачисление средств допустимо как на бизнес-карты, так и на карты физлиц. Перевод выполняется мгновенно: для этого достаточно знать карточный номер получателя.
Операция проводится через интернет-банк:
- после входа в личный кабинет пользователь выбирает карту списания;
- затем вводится номер карты адресата, прописывается сумма переводимых средств.
Сбербанк только начал внедрение сервиса. В настоящее время он активирован только для клиентов с бизнес-картами, обслуживаемых в двух территориальных банках – Центрально-Черноземный, Поволжский. До конца этого года планируется запуск сервиса на всей территории РФ.
Акции для держателей бизнес-карт Сбербанка
В качестве бонуса платежные системы запустили ряд акций по своим карточным продуктам для малого бизнеса.
Mastercard Business
- Бизнес-карта с кэшбэком. Это первый в истории РФ карточный продукт, позволяющий вернуть до 10% потраченных средств на расчетный счет компании.
Акция действует с 6 августа по 5 декабря 2018 г. Для подключения необходимо пройти регистрацию на сайте банка. Нужно указать фамилию, имя держателя, последние 4 цифры номера карточки. Дальше пользуйтесь пластиком в обычном режиме. При оплате покупок и услуг от 15 тыс. в месяц удастся вернуть до 10% в зависимости от категории: 5% на АЗС и в магазинах стройматериалов, а также 10% за поездки на такси. Категории выбраны не случайно. По ним совершаются более трети транзакций, что говорит о популярности категорий.
Необходимо учитывать, что кэшбэк является доходом компании, поэтому должен отражаться в бухгалтерской и налоговой документации.
- Акция от OnTwoTrip для организации деловых поездок. При покупке на онлайн-сервисе ж/д и авиабилетов в 800 авиакомпаниях, а также бронирование мест более чем в 300 000 отелей по всему миру можно получить до 10% от потраченной суммы. Для этого нужно зарегистрироваться в онлайн-сервисе, привязать пластик в Личном кабинете или использовать при оплате за услуги. После каждой командировки предпринимателю возвращается 10% в качестве бонусов при оплате дальнейших поездок.
Visa Business
- Скидка в сети ТЦ METRO. При оплате карточкой в период акции на сумму от 10 тыс. руб. предприниматель получает подарочную карточку METRO на сумму 1,5 тыс.руб.
- 10% скидка на поездки в такси Gett. Для получения скидки необходимо установить мобильное приложение Gett и расплачиваться дебетовой бизнес-картой Visa Сбербанка за каждую поездку.
- Скидки в сети «Эльдорадо». Все владельцы карточки получают скидку в 1000 руб. или бонусы на определенные категории техники.
- Скидки при покупке билетов на перелеты авиакомпании Emirates. При оплате авиабилетов крупнейшего в мире авиаперевозчика можно сэкономить 10%.
Бизнес-карта для деловых поездок
С марта 2020 года линейка карточных продуктов для бизнеса пополнилась Бизнес-картой для деловых поездок. Эта специальная карточка обладает рядом преимуществ и достоинств, среди которых прежде всего возможность оплачивать командировочные и другие представительские расходы по всему миру.
К приятным особенностям продукта следует отнести:
- доступ к счету компании 24/7;
- 2% кэшбэка за каждую покупку авиа или ждбилетов, а так же за услуги отелей и 0,5% за любые другие траты;
- контроль операций через Сбербанк Бизнес Онлайн;
- возможность выбрать тариф: 3000 руб в год или 300 руб ежемесячно;
- мгновенные переводы на любую карту банка, круглосуточно, по номеру карточки (комиссия 1,5%, но не менне 50 руб/перевод).
Платежная система Виза предлагает клиентам специальные возможности в виде особенных скидок. Такие программы регулярно обновляются и самая акутальная информация находится на официальном сайте платформы. Ниже приведены примеры действующих акций.
Заключение
Оформление карточек для бизнеса позволяет предпринимателям решать множество задач в своей деятельности. Упрощенная схема проведения платежей и дополнительные скидки от платежных систем – вот основные плюсы карточного продукта.
Отделения и банкоматы Сбербанка
Хорошая информация спасибо.
А есть сейчас какие-то акции по бизнес-картам? В статье информация за 2018 год, а есть что-то новенькое?
Алла, статья обновлена, указаны актуальные действующие акционные предложения, спасибо за вашу внимательность.
Бизнес-карты — удачное решение для владельцев бизнеса. Сколько времени раньше занимали согласования с бухгалтером по поводу командировочных, представительских расходов! Теперь проще бухгалтеру, который работает только на удаленке, а мне в любое время можно проконтролировать траты сотрудников. Последний момент очень важен для экономии.
Замечательная новость для предпринимателей, что можно переводить деньги при помощи бизнес-карты! Теперь перечисление не будет занимать сколько времени и платежи для партнеров и от партнеров будут поступать своевременно. И объяснения об отсутствии денег из-за занятости сразу отпадут. Перевод мгновенный и не требует никаких временных затрат.
как и где зарегистрировать карту виза бизнес сбербанка?
Алиса, заказать карточку возможно двумя способами – в банковском отделении, где открыт р/с. или дистанционно через Сбербанк Бизнес Онлайн. Активируется пластик в отделении банка с привлечением операциониста или самостоятельно через банкомат.
Неплохая опция — кэшбек для карты. Для ИП это удобный вариант для платежей. Плохо что компаний предоставляющий его маловато. Надеюсь это временное явление.
Идея карты с кэшбеком интересная. Но есть одно но — маленький период, когда действует этот кэшбек и причем возвращаются проценты не сразу, а в следующем отчетном периоде, а по бухгалтерии как и проводить в этом месяце? И еще один момент — список компаний маленький, чтобы оформлять карту ради этого кэшбека.