Бизнес карта Сбербанка — что это такое?

Использование чековых книжек при проведении расчетных операций осталось в прошлом. У ИП и ООО появился более удобный платежный инструмент – бизнес-карта Сбербанка. Банк эмитирует ее в двух экземплярах – MasterCard Bussiness и Visa Bussiness.

дебетовая карта для бизнеса
Этот современный платежный инструмент позволяет быстро и удобно производить различные расчеты

Дебетовая бизнес карта Сбербанк – особенности

Карточка предназначена для оплаты любых расходов в бизнесе:

  1. авиа и ж/д билетов для командировок,
  2. бронирование мест в гостиницах,
  3. закупка канцтоваров,
  4. на заправках АЗС,
  5. для любых хозяйственных и представительских нужд компании.
возможности владельцев карты для бизнеса
Основные особенности и преимущества этого продукта

Достоинства пластика заключаются в удобстве его использования:

  • Карта является именной, оформляется руководителем на конкретного сотрудника.
  • Пластик привязывается к р/с компании.
  • Моментальное пополнение и снятие средств через банкомат.
  • С его помощью предприниматель может совершать закупки, оплачивать их в режиме 24/7 без оформления платежных документов или выдачи сотрудникам наличных под отчет. Платежи проводятся без участия бухгалтерии. В отличие от безналичных платежей, расчеты с контрагентами по карточке проводятся бесплатно.
  • Если прежде по платежным поручениям взималась комиссия, то по бизнес-картам Сбербанка комиссионный сбор не придется оплачивать, что существенно экономит деньги.
  • Подключение услуги СМС-информирования позволяет отслеживать все операции по карточке и контролировать их. Сведения поступают в течение 20 мин.
  • Управлять удобно через Сбербанк Бизнес Онлайн. В сервисе предусмотрен выпуск, перевыпуск новых карточек. Здесь же можно формировать отчеты по транзакциям, а также установить необходимые лимиты по пластикам, чтобы избежать неконтролируемых расходов. Размеры лимитов можно изменять в зависимости от насущных потребностей. Все это можно сделать без посещения офиса, где открыт р/с ИП или юридического лица.
  • Карту можно подключить к Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay.
  • Ее можно использовать для покупок в интернете.
  • Она удобна в загранкомандировках для снятия наличных и оплаты товаров, услуг в любой валюте.
  • При оплате карточкой в командировках сотрудникам не нужно предоставлять авансовые отчеты в бухгалтерию о тратах.
преимущества карты для бизнеса
С такими бонусами ведение операций по расчетам с партнерами становиться выгодным

Карточный продукт имеет ограничения по функционалу:

  1. Перевод средств с бизнес-карты на личную не осуществляется.
  2. Нельзя перевести деньги с личной карточки на бизнес-карточку по телефонному или карточному номеру.
  3. Карточка не применяется в качестве зарплатной.

Цель этих ограничений – проконтролировать расход средств с расчетного счета предприятия.

Тарифы

Стоимость годового обслуживания бизнес-карты Сбербанка составляет 2500 руб. или 250 руб. в месяц. При условии подключения к пакету услуг «Легкий старт» стоимость за первый год обслуживания не снимается.
тарифы на выпуск иобслживание бизнес-карты
Доступная ценовая политика рассчитана на небольших предпринимателей

Условия и тарифы следующие:

  • суточный лимит по снятию наличных – 170 тыс. руб.;
  • месячный лимит по выдаче наличных — 5 млн. руб.;
  • пополнение баланса без ограничений (0,3% комиссии от внесенной суммы);
  • комиссия при снятии денег — 1,4% от суммы;
  • обналичивание в чужих банковских учреждениях — 3%;
  • услуга СМС-информирования – 60 руб./мес.

Как оформить и активировать

Оформление карточки возможно двумя способами — в банковском отделении, где открыт р/с. или дистанционно через Сбербанк Бизнес Онлайн.

карта с кэшбэком что такое
Чем больше оплат осуществляете, тем больше бонусов накапливаете

В заявлении на выпуск указывается наименование предприятия, номер счета, к которому будет прикреплен пластик, выбрать платежную систему. Отдельно заполняются сведения ФИО, личные данные, должность работника, на которого выпускается пластик. Важным моментов является установление индивидуального лимита. Банком предусмотрено 3 вида лимита:

  1. общий на месяц,
  2. на обналичивание в сутки,
  3. на безналичные расчеты в сутки.

Через несколько дней карточка будет выпущена. Если она заказывалась дистанционно, то ее статус можно проверить в Сбербанк Бизнес Онлайн. Доставка пластика получателю на дом или в офис не предусмотрена. Карточка и ПИН-конверт выдаются клиенту по месту обслуживания, в отделении. Активируется пластик в отделении с привлечением операциониста или самостоятельно через банкомат.

какие скидки есть по бизнес картам

Переводы по бизнес-картам

Мгновенные переводы – одна из самых востребованных опций дебетовых карточек. С ноября 2019 года Сбербанк запускает подобный функционал и для бизнес-карт. Раньше, чтобы совершить поставщику оплату за услуги и товар, предприниматели вынуждены были тратить собственное время на оформление платежного поручения. А для пополнения расчетного счета нужно было обращаться в банковское отделение или снимать через платежный терминал с карточного счета наличные.

мгновенные переводы по бизнес картам
В конце 2019 года функционал карточек был расширен новыми возможностями

Теперь переводы между бизнес-картами стаи такими же доступными, как и аналогичные транзакции между обыкновенными дебетовыми карточками частных лиц. Перечисление и зачисление средств допустимо как на бизнес-карты, так и на карты физлиц. Перевод выполняется мгновенно: для этого достаточно знать карточный номер получателя.

Операция проводится через интернет-банк:

  1. после входа в личный кабинет пользователь выбирает карту списания;
  2. затем вводится номер карты адресата, прописывается сумма переводимых средств.
При транзакции с бизнес-карты комиссия составляет 1,5%, с карточки физлица -1 %. Услуга доступна в режиме 24/7.

Сбербанк только начал внедрение сервиса. В настоящее время он активирован только для клиентов с бизнес-картами, обслуживаемых в двух территориальных банках – Центрально-Черноземный, Поволжский. До конца этого года планируется запуск сервиса на всей территории РФ.

Акции для держателей бизнес-карт Сбербанка

В качестве бонуса платежные системы запустили ряд акций по своим карточным продуктам для малого бизнеса.

Mastercard Business

  • Бизнес-карта с кэшбэком. Это первый в истории РФ карточный продукт, позволяющий вернуть до 10% потраченных средств на расчетный счет компании.

Акция действует с 6 августа по 5 декабря 2018 г. Для подключения необходимо пройти регистрацию на сайте банка. Нужно указать фамилию, имя держателя, последние 4 цифры номера карточки. Дальше пользуйтесь пластиком в обычном режиме. При оплате покупок и услуг от 15 тыс. в месяц удастся вернуть до 10% в зависимости от категории: 5% на АЗС и в магазинах стройматериалов, а также 10% за поездки на такси. Категории выбраны не случайно. По ним совершаются более трети транзакций, что говорит о популярности категорий.

Необходимо учитывать, что кэшбэк является доходом компании, поэтому должен отражаться в бухгалтерской и налоговой документации.

  • Акция от OnTwoTrip для организации деловых поездок. При покупке на онлайн-сервисе ж/д и авиабилетов в 800 авиакомпаниях, а также бронирование мест более чем в 300 000 отелей по всему миру можно получить до 10% от потраченной суммы. Для этого нужно зарегистрироваться в онлайн-сервисе, привязать пластик в Личном кабинете или использовать при оплате за услуги. После каждой командировки предпринимателю возвращается 10% в качестве бонусов при оплате дальнейших поездок.
скидки на авиабилеты и такси
Сокращайте деловые расходы на бухгалтерию, грузоперевозки, подбор персонала и медобслуживание

Visa Business

  • Скидка в сети ТЦ METRO. При оплате карточкой в период акции на сумму от 10 тыс. руб. предприниматель получает подарочную карточку METRO на сумму 1,5 тыс.руб.
  • 10% скидка на поездки в такси Gett. Для получения скидки необходимо установить мобильное приложение Gett и расплачиваться дебетовой бизнес-картой Visa Сбербанка за каждую поездку.
  • Скидки в сети «Эльдорадо». Все владельцы карточки получают скидку в 1000 руб. или бонусы на определенные категории техники.
  • Скидки при покупке билетов на перелеты авиакомпании Emirates. При оплате авиабилетов крупнейшего в мире авиаперевозчика можно сэкономить 10%.
бонусы для клиентов виза
Варианты специальных акционных скидочных предложений от системы Виза

Заключение

Оформление карточек для бизнеса позволяет предпринимателям решать множество задач в своей деятельности. Упрощенная схема проведения платежей и дополнительные скидки от платежных систем – вот основные плюсы карточного продукта.

НАПИСАТЬ КОММЕНТАРИЙ

8 КОММЕНТАРИЕВ
  1. А есть сейчас какие-то акции по бизнес-картам? В статье информация за 2018 год, а есть что-то новенькое?

    • Алла, статья обновлена, указаны актуальные действующие акционные предложения, спасибо за вашу внимательность.

  2. Бизнес-карты — удачное решение для владельцев бизнеса. Сколько времени раньше занимали согласования с бухгалтером по поводу командировочных, представительских расходов! Теперь проще бухгалтеру, который работает только на удаленке, а мне в любое время можно проконтролировать траты сотрудников. Последний момент очень важен для экономии.

  3. Замечательная новость для предпринимателей, что можно переводить деньги при помощи бизнес-карты! Теперь перечисление не будет занимать сколько времени и платежи для партнеров и от партнеров будут поступать своевременно. И объяснения об отсутствии денег из-за занятости сразу отпадут. Перевод мгновенный и не требует никаких временных затрат.

    • Алиса, заказать карточку возможно двумя способами – в банковском отделении, где открыт р/с. или дистанционно через Сбербанк Бизнес Онлайн. Активируется пластик в отделении банка с привлечением операциониста или самостоятельно через банкомат.

  4. Неплохая опция — кэшбек для карты. Для ИП это удобный вариант для платежей. Плохо что компаний предоставляющий его маловато. Надеюсь это временное явление.

  5. Идея карты с кэшбеком интересная. Но есть одно но — маленький период, когда действует этот кэшбек и причем возвращаются проценты не сразу, а в следующем отчетном периоде, а по бухгалтерии как и проводить в этом месяце? И еще один момент — список компаний маленький, чтобы оформлять карту ради этого кэшбека.