Альфа Банк для ИП

Клиентская база Альфа Банка включает частных лиц и собственников бизнеса. Альфа Банк для ИП разработал несколько предложений, позволяющих начать свое дело и эффективно развивать его.

Услуги Альфа банк для ИП
Каждый 5-ый представитель бизнеса является клиентов именно Альфа-банка

Услуги Альфа банк для ИП

Какие предложения у банковского учреждения для российских предпринимателей? Список услуг обширен, некоторые из них предоставляются только в Альфа-Банке:

  1. Онлайн-регистрация ИП. Если у пользователя имеются все документы, то процедура регистрации займет максимум 30 мин. В придачу, зарегистрированные получают дополнительные привилегии и бонусы на дальнейшее развитие. Это уникальное предложение, которое оценили многие предприниматели.
  2. Открытие расчетного счета по различным тарифам, есть бесплатное предложение для предприятий с минимальным оборотом.
  3. Одна из услуг Альфа Банка – расчетно-кассовое обслуживание (РКО) для ИП с разными тарифными пакетами, соответствующие конкретному виду предпринимательства и денежному обороту. Есть специальное предложение для тех, кто только стартовал в бизнесе (тариф «На старт»).
  4. Различные кредитные предложения и карточки с овердрафтом до 10 млн. руб.
  5. Участие в зарплатном проекте.
  6. Сервисы для эффективного ведения бизнеса (облачная бухгалтерия, карты Альфа-Cash, комфортный сервис WOW Налоги для работающих на «упрощенке»).
Вам может быть интересно:

Открытие расчетного счета

На этапе открытия начинающий бизнесмен сможет подобрать наиболее оптимальный тарифный план. При выборе необходимо учитывать свои возможности и планы.

Процедура открытия и необходимые документы

На сайте банковского учреждения размещена специальная анкета, позволяющая подать онлайн-заявку. В нее вносятся персональные данные предпринимателя и сведения о его бизнесе. После подачи заявки банк проверяет полученные сведения. При корректном заполнении заявки выдача реквизитов занимает примерно 10 мин. После чего физлицу потребуется обратиться с документами, чтобы подписать договор.

открыть счет в Альфа банке для ИП
Это большое преимущество обеспечивает расположение клиентов, ведь это выгодно для них

Чтобы открыть счет в Альфа-Банке для ИП, необходимо предоставить следующую документацию:

  1. паспорт;
  2. патент или лицензия;
  3. справки, свидетельствующие о деловой репутации заявителя;
  4. нотариально заверенные карточки с печатью и образцами подписей уполномоченных лиц;
  5. заявление-анкета;
  6. справка о подключении к РКО;
  7. если имеются выгодоприобретатели, сведения о них;
  8. если открытие происходит представителем ИП, то требуется паспорт и доверенность.

Тарифы и стоимость обслуживания

Клиентам предлагаются на выбор различные тарифы.

1% (небольшой оборот) Электронный (много платежей) Успех (частое пополнение счета) Альфа-Бизнес ВЭД (для ведения ВЭД) Все, что надо (большой денежный оборот)
Стоимость ежемесячного обслуживания, руб. 0 1440 2300 3200 9900

Как открыть ИП через Альфа- Банк

Частным клиентам предлагается прямо на сайте банка зарегистрироваться как ИП, одновременно открыв счет. Подобная услуга предлагается и для открытия ООО с одним учредителем.

В Альфа-Банк регистрация ИП происходит следующим образом:

  • Потребуется заполнить регистрационную анкету, где указываются личные, паспортные данные, вид деятельности (код) и т.д. Заполнять анкету просто, поскольку система подскажет в нужный момент, какую информацию нужно вводить.
  • Система в автоматическом режиме обрабатывает данные, а затем подготовит документы к регистрации.
  • Одновременно пользователь получает реквизиты своего расчетного счета.
  • Клиент оплачивает госпошлину и отправляет пакет документов в ФНС.
Вам может быть интересно:

Бонусная программа

Альфа-Банк после регистрации и открытии счета предлагает ИП для старта различные бонусы от своих партнеров:

  • от Яндекс – 9000 руб. на первую рекламную кампанию;
  • 50 тыс. руб. на привлечение клиентов в соцсетях – Вконтакте, Одноклассниках, Моем Мире и проектах Mail.Ru Group;
  • сертификат «Премиум» для поиска персонала на HeadHunter и другие сервисы.

Преимущества кредитования для ИП

Большинство банков неохотно выдают займы индивидуальным предпринимателям, поскольку последние не могут предоставить официальную справку 2-НДФЛ и трудовую книжку для подтверждения своей платежеспособности. Поэтому начинающие предприниматели чаще всего оформляют кредиты для развития бизнеса в качестве физического лица.

Альфа-банк более лояльно относится к этому, если открыт счет для ИП. Банковское учреждение в рамках кредитования этой категории заемщиков выдает заемные средства для таких целей:

  • для открытия бизнеса;
  • для увеличения оборотных средств;
  • для покупки автотранспорта;
  • на любые цели.

Преимущества такой политики для предпринимателей очевидны:

  1. возможность развивать и модернизировать свой бизнес;
  2. для них предоставляется гибкий график погашения долга;
  3. решается проблема недостатка оборотных средств.

Но ИП должны четко осознавать ответственность принятия такого решения: в отличие от юрлица, индивидуальный предприниматель отвечает своим личным имуществом по кредитным обязательствам.

Обзор кредитных программ

Для ИП разработано несколько вариантов кредитования:

  1. кредит на бизнес-цели,
  2. подключение овердрафта,
  3. лизинг транспортных средств,
  4. предложение от частных лиц на выдачу займа.
кредит Альфа банк для ИП
Самый востребованный кредитный продукт бизнесменов, обеспечивающий беспрерывность производственных процессов бизнеса

Кредит на бизнес-цели

В Альфа-Банке предусмотрен кредит для ИП с соответствующим названием – «Кредит на бизнес-цели». Оформить его могут индивидуальные предприниматели, юридические лица и физлица, являющиеся учредителями (соучредителями) юридического лица. От статуса заемщика зависят параметры займа.

Физлицо ИП, юрлицо
Сумма займа, руб. 300 тыс. – 6 млн. 300 тыс. – 10 млн.
Процентная ставка, % 16,5 -17,0 14,0 – 17,0
График погашения аннуитетными (равными платежами каждый месяц) дифференцированными платежами (ежемесячное снижение размера выплат)
Использование без указания цели использования только на конкретные нужды (пополнение оборотных средств, закупка и ремонт основных средств)
Залоговое обеспечение отсутствует
Наличие поручителей обязательно (для сумм свыше 300 тыс. руб.)
Досрочное погашение разрешается, без уплаты комиссии
Возраст заемщика 22-65 лет (в момент подачи кредитной заявки)

Овердрафт

Один из видов краткосрочного займа, предлагаемый Альфа-Банком для ИП, – овердрафт. В чем его преимущества, если сравнивать с обычным займом:

  1. возможность прибегнуть к заемным средствам в любое время без предоставления дополнительной документации;
  2. не требуется залог и подключение поручителей;
  3. нет необходимости отчитываться кредитору за каждое перечисление средств;
  4. долг погашается автоматически, если на счету есть средства;
  5. можно находиться до 60 дней с минусовым балансом на счете;
  6. оплачивать можно за те средства, что потрачены и в те дни, когда использовались деньги.
овердрафт Альфа банк для бизнеса
Возможноть при необходимости уходить в “минуса”

Овердрафт может стать «запасным кошельком» для ИП, когда не хватает денег в следующих ситуациях:

  • выплатить зарплату или командировочные работникам, а в кассе пусто;
  • в кассе нет денег для уплаты коммунальных услуг и аренды помещения;
  • срочно требуется крупная денежная сумма для уплаты поставщикам, а на расчетном счете не хватает нужной суммы;
  • нужно оплачивать налоги, а все средства вложены в оборот.
В качестве овердрафта физлица смогут получить от 300 тыс. до 10 млн. руб. по ставке 13,5 – 16,5%. Овердрафт подключается к расчетному счету сразу после подачи заявки сроком на 1 год.

Оформление услуги доступно онлайн, прямо на сайте банковского учреждения. Размер процентной ставки и лимита определяется индивидуально. Комиссионный сбор взимается 1 раз сразу же после подключения лимита в размере 1% от предоставляемой суммы.

Автомобильный транспорт и спецтехника в лизинг

Услуга Альфа-Лизинг дает возможность взять для ведения бизнеса автомобиль, спецтехнику или такси в лизинг. Это дает предпринимателям определенные преимущества:

  1. подбор ликвидного варианта автомобиля с минимальной страховкой;
  2. предоставление скидок от производителей;
  3. налоговые льготы;
  4. отдельная услуга постановки ТС на учет в ГИБДД.
лизинг для бизнеса
Возможность приобретения машин и спецтехники на условиях лизинга

Максимальная сумма, предлагаемая Альфа-Лизингом для юрлиц и ИП – 40 млн. руб. до 2 лет.

Альфа-Поток – заем от частных инвесторов

Альфа-Банк предлагает для ИП различные кредитные программы и условия. Неординарное предложение – Альфа-Поток, поскольку заемные средства можно получить не от банка, а от частных инвесторов, посетителей сайта «Поток».

Альфа Поток кредит для бизнеса
Краткосрочные займы в больших объемах – специальный продукт

Для частных инвесторов это выглядит как обычный банковский вклад, а для ИП и компаний – вариант кредитной программы. Для получения заемных средств не требуется залога, привлечения поручителей и предоставления документации. Необходимо отправить онлайн-заявку и проверить свой шанс на возможность кредитоваться таким способом.

Для чего можно использовать заемные средства:

  • на пополнение оборотных средств;
  • под конкретный проект;
  • для ликвидации кассового разрыва.
Это достаточно дорогой вариант кредитования: ставка составляет 20% с минимальным сроком – от одного дня до 6 месяцев. Заем выдается в размере 100 тыс. – 2 млн. руб. Единственное условие для ИП-заемщиков – их бизнес должен действовать не менее 1 года.

Заключение

В Альфа-Банке обслуживание ИП заключается не только в открытии расчетного счета и предоставлении услуги РКО. Программа поддержки частным предпринимателям намного обширнее: будущие клиенты банковской организации могут зарегистрировать ИП, воспользоваться различными кредитными программами и получить бонусы от партнеров банка для развития бизнеса.

НАПИСАТЬ КОММЕНТАРИЙ

4 КОММЕНТАРИЕВ
  1. В Альфа банке очень много удобных опций для предпринимателей, особенно начинающих. И еще огромный плюс в том, что многие из них подключаются без проволочек.

  2. Все предложения Альфа банка идентичны тем, что предлагается в других банках. Но вот возможность зарегистрировать ИП и параллельно открыть счет – это интересно. Экономия времени внушительная.

  3. В Альфа-Банке намного проще получить кредит ИП, чем в Сбербанке В последнем предпринимателям более охотно дают кредит как частному лицу.

  4. Опция открытия ИП через банк – очень удобная. Хорошо придумали. И счет параллельно в банке открываешь.