Газпромбанк управление активами

В желании получить дополнительный доход россияне привыкли прибегать к консервативному способу – размещать свои накопления на различных вкладах. Но низкий уровень процентных ставок больше говорит о сохранности средств, чем о серьезном увеличении их доходности. Более прогрессивные вкладчики предпочитают зарабатывать, инвестируя в различные финансовые инструменты. АО «Газпромбанк – Управление активами» предоставляет клиентам шанс стать инвестором.

газпромбанк управление активами
Этот сервис – возможность для инвесторов значительно приумножить свои капиталы

Как осуществлять в Газпромбанк Управление активами

УК «Газпромбанк – Управление активами» – структурное подразделение ГПБ, предлагающее свои услуги рядовым клиентам и институциональным инвесторам. Она управляет свыше 330 млрд. руб.

В список институционных клиентов, доверяющих свои активы УК, входят:

  1. страховые компании;
  2. негосударственные пенсионные фонды;
  3. эндаумент-фонды;
  4. саморегулируемые организации.

Для корпоративных клиентов инвестирование осуществляется через закрытые и интервальные паевые инвестиционные фонды. Информация для посторонних лиц по ним скрыта.

газпромбанк управление активами паевые инвестиционные фонды
Всем инвесторам следует учитывать, что такое вложение денег связано с разной степенью риска

Рассмотрим, что предлагается частным лицам:

  1. ПИФы – коллективный вариант инвестирования при помощи управляющих-профи. Фонды отличаются формой организации, разной доходностью, рисками, стратегиями, объектами инвестиций.
  2. Индивидуальный инвестиционный счет – инструмент, позволяющий получить не только прибыль, но и налоговый инвестиционный вычет от государства. В год это составляет 52 тыс. руб.
  3. Предоставление индивидуального доверительного управления. Это услуга по принятию нестандартного решения в выборе стратегий для определенного инвестора с гарантией полной прозрачности на всех стадиях инвестирования.
Наибольшей популярностью среди предложений УК у рядовых россиян пользуются ПИФы. Их участниками может стать любой гражданин старше 18 лет.

Как клиенты Газпромбанка могут инвестировать при помощи управляющих «Управление активами» в ПИФы? Для этого надо иметь на руках минимум 50 тыс. руб. (сумма первоначальных инвестиций). Дополнительно придется покупать паи (повторный взнос – минимум 1 тыс. руб.). Далее необходимо действовать в такой последовательности:

  • Изучить информацию по фондам (стратегию, возможные риски, последние данные о стоимости пая и т.д.) для выбора ПИФа.
  • Приобрести паи можно на сайте компании в онлайн-режиме, так и в отделении ГПБ после предъявления паспорт и оформления заявки.
газпромбанк управление активами облигации плюс
Под активами предполагаются значительные суммы денег – минимальный взнос от 1 тыс. руб.

Какие расходы несет клиент, становясь участником паевых фондов:

  • Надбавка за приобретение паев отсутствует.
  • Владелец паев может потерять до 2% при их погашении, в зависимости от того, когда подана заявка после покупки. Скидка 0%, если заявка подана не раньше 1096 дней после приходной записи.

Пользуясь услугами УК, клиент оплачивает ей вознаграждение. Его высчитывают в виде процентов от стоимости чистых активов (СЧА):

  • 2 -3 «% – вознаграждение УК;
  • 0,5% – регистратору, аудитору;
  • прочие расходы составят еще 0,5%.
Вам может быть интересно:

Общая информация и перечень фондов

Чтобы сформировать оптимальный инвестиционный портфель с минимальной долей риска и наивысшим уровнем доходности, необходимо тщательно изучить все предложения по ПИФам. Организационная форма фондов – коллективные инвестиции, позволяющие получать доход с привлечением профессиональных управляющих.

ук газпромбанк управление активами
В 2019 году клиенты могут выбирать из 9-ти предложенных ПиФов

На апрель 2019 года УК «Газпромбанк-Управление активами» предлагает частным лицам инвестировать в 9 открытых паевых инвестиционных фондов:

  1. «Облигации плюс». Он рассчитан на инвесторов с консервативным взглядом, желающих рисковать по минимуму и вкладывать собственные средства в высокодоходные облигации. Это облигации федерального займа, а также облигации крупных российских компаний с государственным участием (Роснефть, Фольскваген Банк РУС, Транснефть и др.). Такой подход гарантирует стабильный рост сбережений, превышающий рост инфляции и обычные депозитные программы.
  2. «Сбалансированный» – ОПИФ смешанных инвестиций. Средства вкладываются в акции иностранных и российских компаний с потенциально высокой доходностью и ликвидные рублевые облигации с низким уровнем риска. Это предложение рассчитано на граждан, желающих получить доходность, существенно превышающую самую высокую депозитную ставку.
  3. «Валютные облигации». Фонд заинтересует клиентов, обеспокоенных нестабильностью российского рубля. Средства фонда инвестируются в еврооблигации, эмитентами которых выступает Правительство РФ и российские компании. Средства номинируются в доллары. При падении рубля стоимость пая в большинстве случаев увеличивается.
  4. «Акции» – еще один ОПИФ, предлагаемый ЗАО «Газпромбанк Управление активами». Покупка паев этого фонда будет интересна тем клиентам, кто не теряет надежды на подъем российской экономики и фондового рынка. Инвестиции осуществляются в акции российских и зарубежных компаний среднего и крупного бизнеса для прироста капитала, превышающего доходность от пассивного вложения в фондовый индекс ММВБ.
  5. «Золото». Вложения в драгметалл остаются актуальными всегда, несмотря на то, что последнее время не наблюдается роста цен на золото. Оно не теряет своей инвестиционной привлекательности благодаря усиленной монетарной политики правительств большинства развитых стран. Дополнительное преимущество вложений в золото заключается и в том, что цены на драгметалл котируются в долларах. При падении курсовой стоимости рубля пайщики получают дополнительную выгоду, этим самым защищая их от валютных рисков.
  6. «Мировая продовольственная корзина». Наиболее уникальный фонд: средства вкладываются не в привычные финансовые продукты, а в акции международных фондов, специализирующихся на вложениях в сельское хозяйство. На данный момент, это самые реальные активы, поскольку сельхозпродукция меньше подвержена резким скачкам цен и более стабильна по сравнению с финансовым рынком.
  7. «Газпромбанк – Индия». Инвестиции в этот ОПИФ могут заинтересовать физических лиц, ориентированных на перспективу. Аналитики убеждены, что Индия – одна из стран, экономика которой развивается стремительными темпами. Из-за происходящих преобразований в этой стране ее фондовый рынок с каждым годом становится привлекательным для инвесторов. Помимо Индии ОПИФ инвестирует в фонды других развивающихся стран (Китай, Тайвань, Южная Корея), поскольку для фондовых рынков развивающихся стран характерен как высокий потенциал развития, так и высокие риски.
  8. «Нефть». Фонд привлекателен для минимальных вложений, цена на паи у него самые низкие. Активы состоят из акций крупных производителей нефти Канады и США. При сохранении уровня добычи «черного золота» и увеличении его в будущем можно рассчитывать на рост стоимости нефти.
  9. «Электроэнергетика». Инвестиционный портфель фонда формируется из акций, входящих в расчет индекса ММВБ. Привлекательность вложений аналитики связывают с завершением инвестиционного периода электроэнергетики РФ, что в ближайшем будущем приведет к росту дивидендов.

Рейтинг и основные экономические показатели фондов

Чтобы подробно сориентироваться с экономическими показателями ПИФов и их рейтингом по росту доходности и наращивании активов советуем изучить информацию, предоставляемую УК Газпромбанк Управление активами на ее сайте. Все данные по основным параметрам обновляются ежедневно. Ниже в таблице указаны сведения за апрель 2019 года.

Наименование ОПИФа Объект инвестиций Уровень риска Доходность,%
За последний месяц За 3 года
Облигации плюс облигации низкий +0,69 +26,33
Сбалансированный смешанные средний +1,47 +32,36
Валютные облигации облигации -0,52 +4,04
Акции акции высокий +2,32 +38,56
Золото фондов -0,97 -9,99
Мировая продовольственная корзина +1,28 -12,55
Индия +7,95 +16,24
Нефть -1,6 +11,94
Электроэнергетика индексный -0,9 +54,04

Стратегия деятельности и инвестиционная идея

От чего зависит инвестиционная идея конкретного фонда и его дальнейшая стратегия деятельности? Их диктуют объекты инвестиций, с которыми работают ПИФы.  На стратегию влияют экономическая ситуация стран, акции компаний которых используют для инвестирования. Стоимость облигаций зависит от состояния фондовых рынок и перспектив их развития.

Стоимость чистых активов и инвестиционного пая

Наименование ОПИФа СЧА, млн. руб. Стоимость пая, руб.
Облигации плюс 25 064, 99 1675
Сбалансированный 929,56 2 435
Валютные облигации 579,34 3 283
Акции 315,14 2 036
Золото 237,64 1281
Мировая продовольственная корзина 71, 82 1248
Индия 111,56 2666
Нефть 98,75 922
Электроэнергетика 175,19 491

Из таблицы видно, что лидирующее место по наращиванию СЧА и росту стоимости паев из всех фондов Газпромбанк-Управление активами занимает ОПИФ «Облигации плюс».

Рекомендации по инвестициям

Основная ошибка большинства начинающих инвесторов заключается в непонимании самого процесса инвестирования. Многие думают, что покупка паев любого из фондов гарантированно даст большую прибыль, чем при вложении денег в обычный депозит. Инвестирование всегда связано с риском, поскольку курсовая стоимость ценных бумаг подвержена скачкам. В то время как после закрытия депозита вам гарантированно возвращаются вложенные деньги с начисленными процентами.

зао газпромбанк управление активами
Самые основные параметры для принятия решения: риск,доходность и срок

Получение пассивного дохода при помощи инвестирования – высший пилотаж. Чтобы результат был положительный, нужно определиться с собственной финансовой целью. Для этого нужно сознавать, какие факторы для вас приемлемы:

  • уровень риска;
  • доходность;
  • временной промежуток, на который вы можете разместить средства без досрочной продажи паев (последнее действие всегда чревато потерей дохода).

Большинство специалистов советуют:

  1. начинать с небольших вложений;
  2. для стабилизации рисков формировать инвестиционный портфель из ценных бумаг различных фондов;
  3. работать на перспективу.
Замечено, что только долговременные вложения дают больший результат. На сайте УК «Газпромбанк Управление активами» специалистами даются рекомендации по минимальным срокам инвестиций по фондам (от 1 до 3 лет).

Заключение

У многих россиян ГПБ ассоциируется с широкой линейкой депозитных продуктов. И редко кто задумывается, что банк может предложить другие источники получения пассивного дохода. Управляющая компания банка помогает инвестировать деньги вкладчиков в акции, облигации крупных компаний, в нефть, золото. Широкий выбор организационных форм позволяет создать индивидуальный инвестиционный продукт, учитывая интересы любого клиента.

НАПИСАТЬ КОММЕНТАРИЙ

4 КОММЕНТАРИЕВ
  1. Хотелось бы сравнительную характеристику ПИФов Сбербанка и других крупных банков. По количеству фондов Газпромбанк не отстает от Сбера, но не могу понять, где более выгодные условия.Цифры – самый убедительный фактор.

  2. Просмотрел котировки , у большинства фондов за последние 2 года низкие показатели роста. Лучшие показатели у ПИФа Сбалансированный – рост стоимости пая заметен как за 3 последних года, так и за последний месяц.

  3. Обычные люди не могут найти деньги для вклада а чтобы вкладывать их в фонды надолго – такое доступно не всем.

  4. ПИФы – интересный финансовый инструмент, но его может использовать только тот, у кого есть много лишних денег, чтобы вложить их на длительный срок и на время “забыть” о них. Иначе нет смысла вкладывать, это не годовой депозит, когда гарантировано получишь деньги в том размере, что и запланировано.