Какие бывают карты Сбербанка

Большое разнообразие пластиковых карточек вызывает у клиентов растерянность. Попробуем разобраться, какие бывают карты Сбербанка России, что они дают и какие имеют отличия.

как выбрать необходимую карту
С помощью трех вопросов помощник на сайте банка предлагает определиться клиентам с выбором необходимого типа карты

Какие бывают карты Сбербанка

Выбирая карточку, нужно основываться на своих потребностях. Если желания брать заемные средства нет, выбирают дебетовую.

Она дает такие возможности:

  1. расплачиваться в торговых точках;
  2. производить оплату в интернет-пространстве;
  3. хранить свои сбережения;
  4. получать и использовать бонусы.

Кредитка позволяет рассчитывать при покупках на определенную сумму, заранее оговоренную. Ее потребуется возместить с учетом процентов или без доплат в определенный срок. Использовать заемные деньги можно в любое время, численность раз не ограничена. Главное при этом не превышать ограничение. Преимущества кредитки состоит в возможности тратить средства, которых у клиента нет в наличие. И иметь возможность покупать товары, на которые пришлось бы копить, или оплатить незапланированный товар.

Определив, какие бывают банковские карты Сбербанка, потребуется ознакомиться с условиями и дополнительными возможностями, предлагаемыми каждым видом. Они имеют как общие условия, так и исключительные привилегии.

Выбираем классику

классические банковские карточки
Это оптимальный вариант пластика для большинства клиентов

Наиболее распространены традиционные пластики международного формата Visa Classic и MasterCard Standard, а также национальной платежной системы МИР. Они носят общее название Классические. Пластики дают возможность оплачивать покупки, не имея наличных денег, переводить суммы на другие пластики, через онлайн-сервисы контролировать счет и проводить банковские процедуры. Таким образом, они призваны экономить время и выполнять различные действия в удобный для себя момент.

Основные условия данных карточных продуктов:

  1. выбор валюты: рубль, евро, доллар (для МИР только рубли);
  2. период действия: 3 года (МИР – 5 лет);
  3. стоимость: 750 рублей в первый период (год), по 450 рублей – последующие;
  4. оформление в качестве зарплатной;
  5. возможность получить дополнительные пластики (кроме Классической МИР);
  6. начисление бонусов Спасибо при покупках – 0,5% от Сбербанка и 20% от партнеров программы;
  7. наличие защитного чипа;
  8. использование дистанционных ресурсов Мобильный и Интернет банк;
  9. возможность подключить систему безопасности 3D-Secure для интернет-платежей;
  10. использование банкоматов, терминалов для оплат, пополнения баланса, переводов и других операций повсеместно, в т.ч. за границей;
  11. все Классические пластики оснащены технологией бесконтактной оплаты;
  12. пластики международных платежных систем можно использовать для платежей за границей (для пластиков МИР такая опция не предусмотрена).

Это не полный перечень всех возможностей классического продукта. С его помощью можно автоматически оплачивать регулярные платежи (мобильные операторы, ЖКХ), используя сервис Автоплатеж. Если за границей потерять пластик, можно получить наличные в экстренном порядке. Также его можно привязать к электронным системам, таким как Яндекс Деньги.

уникальный дизайн карточек
Для тех, кому не нравиться обыденность и кто любит выделяться -предлагается продукт с дизайном на выбор

По желанию клиент может оформить классический пластик индивидуального дизайна (опция не действует для продуктов МИР). Банк может предложить до 200 вариантов дизайна.

Аналогичные классические пластики существуют и в кредитной категории. Классические кредитки представлены в двух экземплярах –  VISA и MasterCard Standart.

кредитная карта сбербанка
Классический вариант кредиток от Визы и Мастеркард выглядит так

Они включают практически такой же пакет услуг, как и дебетовые пластики. Условия по ним следующие:

  • Кредитный лимит – 300 тыс.руб., в рамках предодобренного предложения – 600 тыс. рублей.
  • Льготный срок погашения (без процентов) – 50 дней.
  • Процент погашения –  23,9% -27,9% годовых.
  • Обслуживание – бесплатное или 750 руб., если оговорен иной размер лимита.
  • Выпуска дополнительных пластиков – нет.

В линейке карточных продуктов МИР кредитки не предусмотрены.

Виды платежных карточек

Выбирая дебетовый продукт и рассматривая, какие карты Сбербанка бывают, фото характеризуют их как нельзя лучше. К тому же, можно воспользоваться предложением и создать продукт в уникальном, неповторимом дизайне, подав соответствующую заявку.

Кроме классических  Сбербанк эмитирует следующие дебетовые пластики:

  • Momentum. Моментальные пластики выдаются в течение 10 мин. Предполагает минимальный набор услуг, позволяет расплачиваться, пополнять, переводить деньги. Платы за обслуживание не имеет. Предусмотрено суточное снятие наличных до 50 тыс. руб.(Про карту мгновенной выдачи читайте в нашей статье – Карта Сбербанка Maestro Momentum).
карточка моментум
Главное преимущество – очень быстрое оформление
  • Карта с большими бонусами. Относится к разряду премиальных продуктов. Годовое обслуживание – 4900 руб. Повышенное начисление Спасибо – 10% от Сбербанка, 20% от компаний-партнеров. Оснащена опцией бесконтактной оплаты.
карта с большими бонусами спасибо сбербанк
Даёт клиентам возможность накопить максимальные бонусы за свои покупки
  • Золотые карточки. Представлены тремя платежными системами. Стоимость 3 тыс. руб. в год. Начисление Спасибо – 5% от банка и 20% от партнеров.Суточный лимит по снятию наличных без комиссии – 300 тыс. руб.Клиент использует скидки и предложения по всему миру, получает индивидуальное обслуживание, более высокий уровень защищенности.  (Статья Карта Visa Gold Cбербанк преимущества и недостатки, расскажет детальнее о данном типе пластика).
золотая карточка
С лета этого года такой продукт могут предложить три платежные системы: Виза, Мастеркард и МИР
  • Платиновые карточки MasterCard Platinum, Visa Platinum. Стоимость обслуживания  – 4900 руб./100 долл./100 евро в первый год, в последующие – 2500 руб./75 долл./75 евро. Суточный лимит на снятие наличных без комиссии – 500 тыс. руб., в месяц – 5 млн.руб.
  • Премиальные пластики Visa Infinite. Предусматривают страховку самого продукта, клиента при выезде за границу и позволяют оформить иные виды страхования. Стоимость обслуживания – 30 тыс. руб. в первый год, в последующих – 20 тыс. руб. Месячный лимит – 30 млн. руб.
  • Продукты «Подари жизнь» (Classic/Gold/Platinum) . Для сознательных клиентов. При оплате пластиком 0,3% от суммы покупки перенаправляется на счет благотворительного фонда “Подари жизнь” на лечение детей с тяжелыми или онкологическими заболеваниями. Стоимость годового обслуживания – 1000/4000/15000руб.
карточки для благотворительности
По крупице от каждого – в сумме можно спасти много жизней
  • Аэрофлот (Classic/Gold/Signature). Клиент накапливает бонусы – мили – которые тратит на покупку билетов. Размер начисляемых милей за потраченные 60 руб. по карточке зависит от уровня продукта – 1/1,5/2 мили. Стоимость обслуживания – 900/3500/12000 руб.
банковская карта аэрофлот
Продукт для тех, кто часто путешествует на самолётах
  • Молодежная. Специальный продукт для клиентов 14-25 лет. По желанию пластик можно оформить с индивидуальным дизайном. Годовое обслуживание обоих пластиков составляет 150 руб.Начисляются бонусы Спасибо, которыми оплачиваются последующие покупки. (Статья Visa Classic от Сбербанка молодежная дебетовая карта, расскажет подробнее о способе оформления банковского продукта).
карточка для молодёжи
Специальное предложение для подростков и молодежи – бонусы и доступные тарифы
  • Пенсионная карточка МИР. Продукт социального направления с бесплатным обслуживанием предназначен для пенсионных и социальных выплат. На остаток начисляются 3,5%. Суточный лимит на выдачу средств – 50 тыс. руб.
карта для получения пенсий
В ближайшем будущем все бюджетники будут переведены на пластики отечественной платежной системы
  • Виртуальная. Для онлайн-операций.

На данный момент в банке не производится первичный выпуск дебетовых пластиков ПРО100 “СТАНДАРТ” и ПРО100 “СТАНДАРТ” моментальной выдачи,  а также продуктов формата Maestro и Visa Electron:

  • Momentum;
  • Maestro Социальная и Студенческая;
  • Транспортная.

Виды кредиток

Рассматривая, какие бывают кредитные карты Сбербанка, стоит отметить их схожесть с дебетовыми, в таких категориях как Аэрофлот, Подари жизнь. Они также позволяют копить мили или помогать детям соответственно.

Статья кредитная карта Сбербанка — процент за снятие наличных, подробнее расскажет о ставках по кредиту.

Помимо классических кредиток в банке выпускаются другие виды кредитных пластиков с разными суммами лимита и возможностями:

  • Momentum. Обслуживание бесплатное, выдается при обращении (за 15 минут). Не требует документов о доходе. Общий суточный лимит – 150 тыс. руб.
  • Золотые. Обслуживание бесплатно. По персональному предложению кредитный лимит – до 600 тыс. руб.
    золотая кредитка сбербанка
    Льготный период пользования позволяет получать кратковременные кредиты бесплатно
  • Молодежная. Обслуживание 750 руб. Процентная ставка за использование средств – 27,9%.
  • Премиальные World MasterCard Black Edition и Visa Signature. Стоимость обслуживания – 4900 руб. Кредитный лимит – до 3 млн. руб. Процентная ставка – 21,9%.
    премиальные карточки
    Большие кредиты и хорошие бонусы для серьёзных клиентов


  • Подари жизнь Classic/Gold. До 600 тыс. рублей. Обслуживание будет бесплатным в размере ограничения по пластику, установленного банком исходя из доходов клиента. Ставка – 23,9-27,9%.
    карточка благотворительностью
    Всеобщая помощь – залог спасения нуждающихся
  • Аэрофлот Classic/Gold/Signature. Стоимость обслуживания аналогична дебетовому варианту. Кредитный лимит – 600тыс./3 млн.
как накопить мили аэрофлот
Программа скидок Аэрофлот позволяет накапливать мили и совершать бесплатные перелёты

После месяца использования, клиенту направляется отчет о его задолженности. Если внести нужный размер средств за 20 дней, процент начислен не будет. Погашать можно начинать ранее 30-дневного периода. Так, заемщик имеет 50 дней для беспроцентного погашения.

Практически для всех продуктов необходимо наличие бумаг, подтверждающих занятость заемщика и его прибыль:

  1. паспорт;
  2. справка 2-НДФЛ;
  3. документ от работодателя по его форме (за 6 месяцев), поясняющий уровень дохода;
  4. справка о величине выплат из Пенсионного фонда;
  5. трудовая книга;
  6. трудовой договор;
  7. лицензия, удостоверение, поясняющие тип занятости;
  8. свидетельство ИП.

Из требований к заемщику выделяются обязательное наличие места постоянной занятости (свыше полугода). Но за предыдущие 5 лет, он должен был отработать не меньше года в общей сложности. По каждому случаю банк принимает решение в течение 1-2 дней (кроме Моментальной). При этом клиенту предлагается размер ограничения и процент. Исчисляются они согласно доходам заемщика.

Если клиент получает пенсию или зарплату на карточку, он может обратиться за персональным предложением. Сотрудники предложат ему наиболее оптимальный вариант и более лояльные условия. Подтверждать свою занятость и доход такому заемщику не потребуется.

Что не стоит забывать при выборе карты?

Выбрав и получив кредитную или дебетовую карту Сбербанка вы начинаете ей активно пользоваться и порой можно забыть об элементарной технике безопасности. Все мы знаем, что пластик могут украсть, склонировать, получить доступ по средствам пин-кода, защитных кодов cvc2 и cvv2.

как обезопасить средства на карточках
Стоит помнить о правилах безопасного использования любого карточного продукта

Если вам не хочется следить за всеми ухищрениями мошенников и пользоваться выбранным пластиком совершенно спокойно, то теперь Сбербанк предлагает полезную услугу по страхованию средств на банковских карточках.

страхование денег на карточке
Тарифные планы страховой защиты и стоимость полиса

Страховой полис может быть оформлен онлайн или в отделении банка, его получение занимает несколько минут. Как и многие страховые услуги “защита банковской карты” действует в течение года. Но стоит обратить внимание, на то что страховой период начинается спустя 14 дней после оплаты страховки.

Преимущества и недостатки пластиковых банковских карт (видео)

Обзор слабых и сильных сторон пластиковых продуктов.

Заключение

Банковская линейка карточных продуктов Сбербанка представлена разными вариантами. Клиенты могу оформить любой понравившийся продукт с учетом своих потребностей и финансовых возможностей. Перед обращением в банк следует изучить все предложения и выбрать оптимальный вариант.

НАПИСАТЬ КОММЕНТАРИЙ

8 КОММЕНТАРИЕВ
  1. Посмотрел на сайте Сбербанка, что с сентября будет запущен абсолютно новый вариант дебетовой карты Visa под названием Цифровая. Карта бесплатная.Оформляется только через сервис или мобильное приложение. Я так понимаю, это виртуальная карта для оплаты смартфоном?

  2. К выбору карты надо подходить ответственно. Многие не заморачиваются и сразу оформляют карту начального уровня. А затем начинают сталкиваться с ограничениями по ней. Прежде чем остановится на определенной карте, надо продумать, какие функции требуются. Не лишним следует оценить выбор платежной системы, особенно, если много путешествуешь за рубежом.

  3. У Сбербанка очень много карт для выбора. Но, когда выбираешь карту, нужно все-таки думать о том для чего ее использовать. Я первый раз оформил карту моментальной выдачи, поскольку нужно было быстро получить пластик, а затем понял, почему так легко ее выдают. У нее есть много ограничений, с которыми потом столкнулся.Поэтому в следующий раз внимательно изучил возможности карточек и выбрал традиционную классическую.

  4. Казалось бы, чего проще – заказать дебетовую карту?. Но вид карт у Сбербанка достаточно много и рассчитаны они для разных целей и разных категорий клиентов. Чтобы выбрать именно “свою”, потребуется оценить все необходимые для собственного пользования условия – как пользоваться, для чего нужна, какой лимит устанавливать, срочность оформления, стоимость обслуживания, бонусные программы за подключение и т.п.. По тем параметрам, которые нужны били именно мне, я выбрала традиционную Визу Классик.

  5. Когда оформляла первую карту в Сбербанке, очень долго выбирала, не могла остановиться на каком-либо варианте. Пошла традиционным путем и выбрала Классик. Теперь у меня не одна карточка, есть кредитные. У Сбербанка достаточно большой выбор карт и каждый может подобрать для себя самый подходящий вариант.

  6. Оформила молодежную карту, но столкнулась с тем что не могу сделать перевод на другую карту клиента Сбербанка. Несколько раз пробовала, но выскакивало сообщение в мобильном приложении о превышении лимита на переводы. Но я никому не отправляла денег, то ли нужно что-то еще подключить дополнительно, а может это связано именно с тем что карта молодежная.

  7. Мне понравилась услуга Сбербанка – индивидуальный дизайн для карты. Заказывал год назад, стоила + 750 рублей. Но позитивных эмоций было получено на гораздо большую сумму) Единственное делали ее больше месяца.

    • Не заказал индивидуальный дизайн, так как сотрудник банка сказал, что очень долго делается карта – а нужно было сделать как можно быстрее. А так интересная услуга, бывают разные ситуации и полезно знать что такие карты вообще бывают в Сбере.